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標題: 央行北京营業管理部等13部門:引导辖内商業銀行扩大信用貸款规模 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-7-24 01:15
標題: 央行北京营業管理部等13部門:引导辖内商業銀行扩大信用貸款规模
關于印發《進一步完美北京民营和小微企業金融办事體系體例機制举措方案（2021-2023年）》的通知（銀管發〔2021〕92号）

人行業務办理部北京銀保监局北京证监局市金融羁系局

市成长鼎新委市財務局市經濟和信息化局市政務办事局

市科委中關村管委會市國資委市人力資本社會保障局

市文資中間關于印發《進一步完美北京民营和

小微企業金融办事體系體例機制举措方案

（2021-2023年）》的通知

各區當局，當局相干委、办、局，相干市属機構，辖區内各金融機構：

為進一步贯彻党中心、國務院關于深化民营和小微企業金融办事有關精力，落實中國人民銀行等部委《關于進一步深化小微企業金融办事的定见》（銀發〔2018〕162号）、《關于進一步强化中小微企業金融办事的引导定见》（銀發〔2020〕120号）、《關于深刻展開中小微企業金融办事能力晋升工程的通知》（銀發〔2021〕176号）等文件精力和北京市委市當局的相干事情请求，连系北京市“两區”扶植、助力優化金融营商情况等方针，人行業務办理部、北京銀保监局、北京证监局、市金融羁系局、市成长鼎新委、市財務局、市經濟和信息化局、市政務办事局、市科委、中關村管委會、市國資委、市人力資本社會保障局、市文資中間等部分钻研制订了《進一步完美北京民营和小微企業金融办事體系體例機制举措方案（2021-2023年）》，現予印發，请當真贯彻履行。

附件：進一步完美北京民营和小微企業金融办事體系體例機制举措方案（2021-2023年）

2021年7月1日

附件

進一步完美北京民营和小微企業

金融办事體系體例機制举措方案（2021-2023年）

為進一步贯彻党中心、國務院關于深化民营和小微企業金融办事有關精力，落實中國人民銀行等部委《關于進一步深化小微企業金融办事的定见》（銀發〔2018〕162号）、《關于進一步强化中小微企業金融办事的引导定见》（銀發〔2020〕120号）、《關于深刻展開中小微企業金融办事能力晋升工程的通知》（銀發〔2021〕176号）等文件精力和北京市委市當局的相干事情请求，连系北京市“两區”扶植、助力優化金融营商情况等方针，人行業務办理部、北京銀保监局、北京证监局、市金融羁系局、市成长鼎新委、市財務局、市經濟和信息化局、市政務办事局、市科委、中關村管委會、市國資委、市人力資本社會保障局、市文資中間配合制订本举措方案。

1、举措方针

北京地域民营和小微企業金融办事的體系體例機制不竭完美，金融营商情况延续優化，金融办事實體經濟的能力進一步加强，助力更多市場主體青山常在、朝氣盎然，2021-2023年力圖實現如下方针：小微企業貸款连结较快增速，普惠小微貸款年均增速高于各項貸款增速10個百分點以上；正常谋划的民营和小微企業信貸得到率延续显著晋升，综合融資本錢稳中有降；小微企業應收账款融資范围年均不低于500亿元；三年内，人行業務办理部累计打點民营和小微企業单子再贴現不低于1000亿元，累计向市場投放政策性資金不低于2000亿元。

2、重要办法

（一）增强政策协同，阐扬部分协力。

1．充實阐扬貨泉政策东西的导向感化。用好用足支农支小再貸款、再贴現政策，持续普惠小微企業貸款延期還本付息政策和信誉貸款支撑规划。支撑合适前提的金融機構刊行小微企業金融债，充實阐扬“京創通”“京文通”“京绿通”等專項再贴現东西的精准滴灌感化，指导更多信貸資金進入科創、文化、绿色、高端制造業等范畴。（人行業務办理部、北京銀保监局）

2．@完%B2rLB%美對贸%X7okg%易@銀行办事小微企業的稽核機制。督导辖内贸易銀行普惠小微貸款增速连结较高程度，督导五家國有大型贸易銀行北京市分行2021年普惠小微貸款增速不低于30%。钻研制订针對辖内贸易銀行的首貸稽核法子，完美對辖内贸易銀行无還本续貸率、小微企業信誉貸款占比、小微企業授信尽职免责等办事小微企業方面的稽核與羁系评價。指导辖内贸易銀行扩展信誉貸款范围、延续增长首貸户、推行随借随還貸款，對文化、游览等受疫情延续影响行業企業赐與差别化支撑政策。（北京銀保监局、人行業務办理部）

3．完美北京市貸款办事中間扶植。延续完美北京市貸款办事中間“首貸”“续貸”“确权融資”“常识產权质押融資”等融資功效，優化营業打點流程、完美配套功效，晋升企業融資體验，不竭摸索拓展金融办事范围，钻研增設“創業担保貸款”產物。北京金控团體小微金服公司完美對北京市貸款办事中間的體系支撑，支持相干营業展開。（市政務办事局、北京銀保监局、市金融羁系局、人行業務办理部、市經濟和信息化局、北京金控团體）

4．進一步完美融資担保系统。踊跃落實財務支撑深化民营和小微企業金融办事综合鼎新试點事情。充實阐扬北京市小微企業信誉担保代偿抵偿資金感化，優化代偿抵偿機制，晋升資金利用效力及小微企業笼盖面。充實阐扬市、區两级當局性融資担保機構的融資撬動感化，創建完美以办事小微企業為导向的绩效评價法子。连系當局性融資担保機構的绩效评價成果及担保营業杠杆率环境，創建健全當局性融資担保機構的本錢金弥补、调解機制。深化銀担互助，當局性融資担保機谈判銀行業金融機構要按照政策导向推動“总對总”互助、銀担“2：8”危害分管、并行审批等互助機制。（市財務局、市金融羁系局、市經濟和信息化局、北京銀保监局）

5．多措并举助力小微企業综合融資本錢稳中有降。優化存款利率羁系，指导辖内贸易銀行公道肯定存款利率并晋升貸款差别化订價能力，公道肯定小微企業貸款利率，确保普惠小微貸款利率连结安稳态势，继续指导金融體系向實體經濟减费讓利。严酷催促各種金融機構利率、手续费的公然透明，加大法律查抄力度，對付各種金融機構违法违规收费的环境予以果断查處。鼓動勉励相干部分、各區踊跃出台并落實好小微企業貸款贴息、融資担保降费奖补等政策，助力小微企業综合融資本錢稳中有降。（人行業務办理部、北京銀保监局、市財務局、市經濟和信息化局、市金融羁系局、市科委、中關村管委會）

（二）線上線下连系，完美政銀企對接长效機制。

6．整合完美企業線上融資办事系统。踊跃推動北京市銀企對接體系與北京畅融工程、北京小微金服平台、“創信融”平台、北京市中小企業大眾办事平台、中關村企業線上融資办事平台、北京文創板平台、北京市金融大眾数据專區等平台的對接與互助，促成各平台的功效互补與营業协同，為企業供给多条理、广笼盖、便捷化的融資办事。充實阐扬北京市金融大眾数据專區對金融科技立异利用的助力感化，助力辖内金融機構晋升對民营和小微企業信誉危害的评價能力。鞭策搭建北京地域外汇自律機制大眾办事平台，鞭策銀行下沉办事重心，加强企業“危害中性”的汇率危害办理能力。（人行業務办理部、市金融羁系局、市經濟和信息化局、市科委、中關村管委會、市文資中間、北京外汇办理部、北京金控团體）

7．深刻推動“访企業問需求—零信貸企業銀企對接勾當”。结合相干行業主管部分、数据平台和各區資本，按期梳理構成重點范畴的首貸企業名单，并依靠北京市銀企對接體系指导辖内贸易銀行加大访問力度，優化首貸办事。鼓動勉励銀行對付访問進程中有融資需求、但暂没法知足授信前提的企業，踊跃指导其對接北京市貸款办事中間的首貸办事，實現線上線下首貸办事的有機联動。（人行業務办理部、北京銀保监局、市政務办事局）

8．常态化展開線下銀企對接勾當，按期公布《北京優化金融营商情况便企办事手册》。北京金融办理部分结合相干行業主管部分、行業协會和各區，常态化展開金融政策宣讲、銀企對接和融資路演等勾當，将北京市貸款办事中間打造去肝火中藥,成為北京市銀企對接體系和北京畅融工程的線下降地平台。钻研體例北京小微企業融資前提指数，按期公布《北京優化金融营商情况便企办事手册》，增强金融政策、金融办事典范案例的鼓吹推行力度，促成更多民营和小微企業、個别工商户等市場主體“知政策”“懂政策”“享政策”。（市金融羁系局、人行業務办理部、北京銀保监局、北京证监局、市政務办事局）

10．推广金融参谋轨制，晋升金融办事企業的精准性。選聘金融機構营業主干和相干專業人士组建金融專業办事团队，阐扬金融参谋專家的專業上風，為企業公道應用金融东西、優化融資布局、防备金融危害供给咨询办事。指导金融参谋專家自動對接企業融資需求，“一業一策”“一企一策”帮忙企業制订投融資计划和融資方案。創建健全金融参谋的稽核评價機制。（市金融羁系局）

（三）增强科技赋能，晋升办事质效。

11．结合推動創業担保貸款营業增量扩面。结合相干部分扩展創業担保貸款营業的經办銀行范畴，展開“访企業問需求——創貸拓户專項举措”。創建完美線上線下交融的創業担保貸款办事系统，增强對小微企業、個别工商户等市場主體的政策鼓吹，强化對經办銀行、融資担保機構的营業督导，進一步阐扬創業担保貸款政策的撬動感化，動員創業就業快速成长。（人行業務办理部、市財務局、市人力資本社會保障局、市金融羁系局、北京銀保监局）

12．完美中小企業應收账款和當局采購合同确权融資办事系统。钻研出台北京市支撑中小企業應收账款和當局采購合同确权融資促成法子，經由過程信息體系對接、营業流程優化、機制保障、大数据赋能、線上線下连系等方法，鞭策北京市中小企業應收账款和當局采購合同确权融資营業增量扩面。由北京市貸款办事中間、北京小微金服平台供给當局采購項目供给商貸款相干办事，依照本市摆設踊跃推動供给链金融大眾办事平台扶植，構建中小微企業数字金融办事系统。（市政務办事局、市金融羁系局、市財務局、市國資委、北京銀保监局、人行業務办理部、北京金控团體）

13．加速鞭策應收账款单子化。引导辖内供给链平台、金融機谈判大型焦點企業與上海票交所供给链单子平台對接，鞭策一批焦點企業出格是京津冀財產链企業签發供给链单子付出上游企業账款，鼓動勉励辖内銀行供给供给链单子贴現等融資办事，在京津冀區域试點推行“贴現通”营業，精准支撑民营和小微企業融資。（人行業務办理部、市經濟和信息化局、北京证监局）

14．進一步完美信息同享機制，助力晋升贸易銀行信誉貸款投放能力。創建健全以金融機構利用為导向、企業授权為支持的涉企信息整合同享機制，规范北京市金融大眾数据專區接入部分的数据供给與更新法则，優化北京市金融大眾数据專區對辖内金融機構的办事模式，拓展多条理的信誉办事產物。支撑各行業主管部分、各區依靠北京市金融大眾数据專區等表里部資本創建信誉貸款“白名单”，鞭策出台配套支撑政策，晋升辖内贸易銀行發放小微企業信誉貸款的能力與動力。（人行業務办理部、市經濟和信息化局、市金融羁系局、北京金控团體）

15．踊跃鞭策“京津冀征信链”扶植事情。鞭策京津冀三地政務数据、贸易信息和互联網信息的归集和利用，在京津冀及周邊辐射區域建成笼盖全社會的征信體系，建成海内领先的征信市場和征信根本举措措施。（人行業務办理部）

（四）聚焦重點范畴，晋升金融办事專業化程度。

16．增强金融對科創、高端制造業的支撑力度。踊跃推動中關村科創金融實验區在京落地施行。進一步阐扬中關村科技金融專营组织機構的引领树模感化，依靠北京市金融大眾数据專區會聚的政務数据，加大金融科技立异利用，推出更多知足科創企業融資需求、契合科創企業成长特色的金融產物與办事。進级完美金融支撑制造業高质量成长的政策系统，增强政策落實评估，指导辖内贸易銀行制造業中持久貸款连结较高增速。創建財產主管部分與金融办理部分互助的制造業融資對接機制，支撑辖内金融機構综合應用銀行貸款、债券融資、融資租赁、贸易保理等方法，知足制造業企業、高精尖項目标融資需求。（人行業務办理部、北京銀保监局、市金融羁系局、市成长鼎新委、市科委、中關村管委會、市經濟和信息化局、北京金控团體）

17．進一步完美文化金融办事系统。以高质量建立國度文化與金融互助树模區為契機，優化文化金融办事系统。立异展開文化金融專营组织機構的認定與评估事情，鞭策各區出台配套支撑政策，充實阐扬文化金融專营组织機構的引领树模感化，推出更多合适中小文化企業的金融產物與办事，動員北京市文化金融办事程度提质增效。以市级、區级文化財產园為抓手，深刻推動銀企對接與政策鼓吹，進一步扩展“京文通”專項再贴現產物的试點企業范畴。（人行業務办理部、北京銀保监局、市金融羁系局、市文資中間）

18．晋升“三农”金融办事程度。當真落實村落振兴事情摆設，连系北京市屯子成长現實，依靠北京市金融大眾数据專區會聚的数据，扶植调集涉农企業、农業互助社、庄家等涉农主體信息的同享平台或專區，支撑北京农商銀行、村镇銀行、北京农業融資担保公司等機構有用操纵金融大数据手腕，開辟特點金融產物和办事，晋升全市“三农”金融办事的笼盖面、精准性、有用性。（市金融羁系局、人行業務办理部、北京銀保监局、市經濟和信息化局、北京金控团體）

19．創建完美绿色金融办事系统。立异成长绿色金融东西，踊跃引進绿色投資機構，鼓動勉励金融機構更多投向绿色財產，動員社會本錢投資绿色企業。梳理構成北京市绿色及相干財產企業名录并按期更新，不竭晋升金融办事绿色財產的精准性。（人行業務办理部、市金融羁系局、市成长鼎新委、市經濟和信息化局）

20．完美多条理的常识產权融資办事系统。充實阐扬處所財務补助、再貸款再贴現、大数据赋能、政策性融資担保日本除臭球,等各方政策协力，進一步開释常识產权在企業融資中的担保、增信感化，支撑辖内金融機構為常识產权密集型企業供给多样化的常识產权融資產物。摸索展開常识產权價值信誉貸款试點事情。鞭策相干部分不竭優化專利、版权、牌号权等常识產权的质押挂号流程，晋升企業、金融機構打點的便捷化水平。（北京銀保监局、人行業務办理部、市金融羁系局、市財務局、市政務办事局、市科委、中關村管委會）

21．增强股债联動模式，支撑中小科創企業融資成长。加速推動科創金融機構之間的联動跟尾，踊跃推行投、貸、保联動等多種办事模式立异。鼓動勉励銀行機構在依法合规、危害可控条件下，與創業投資機構、財產投資基金等互助立异多样化的金融办事模式。創建健全私募投資行業被投企業债权融資办事機制。（北京銀保监局、市金融羁系局、北京证监局、市科委、中關村管委會）

22．進一步晋升中關村科創企業跨境融資支撑力度。對付合适前提的中關村树模區海淀园科創企業（如下简称试點企業），外债便當化額度由500万美元提高至1000万美元，在額度内企業可自立借用外债，進一步知足“轻資產、高發展”高新技能企業的融資需求。取缔试點企業的外债逐笔挂号办理请求，企業可到地點地外汇局打點一次性外债挂号，在挂号金額内自行借、用、還外债資金。试點企業可将外债資金用于合适划定的股权投資（房地產投資除外），所投項目應真實合规、與试點企業谋划相干、合适國度宏觀调控政策和外商投資准入相干请求。（北京外汇办理部、市科委、中關村管委會）

23．充實阐扬融資租赁的融資融物感化。引导辖内融資租赁公司加速創建以租赁标的物為焦點的融資租赁危害办理系统，為民营和小微企業供给周壯陽藥品,期长、匹配度高、本錢低的專業化、特點化办事方案，與辖内贸易銀行信貸產物構成差别化竞争。支撑民营和小微企業與融資租赁機構展開多条理互助。在危害可控条件下，鼓動勉励民营和小微企業經由過程直接融資租赁方法引進出產谋划所需的装备，經由過程售後回租方法盘活企業存量資產，經由過程廠商租赁模式举行產物促销、拓展市場份額。钻研并摸索創建承租人违约环境下的租赁物快速取回處理機制。（市金融羁系局）

24．支撑合适前提台灣娛樂城，的重點范畴企業登岸本錢市場。依靠企業上市挂牌综合办事平台和上市挂牌培養基地，鼎力做好企業上市挂牌培训教导事情。继续完美权衡企業科創属性的“钻石指数”，創建北京市同一的上市挂牌後备企業資本库，延续增强後备企業發掘培養。支撑集成電路、卫星互联網、新一代信息技能、醫藥康健、智能設备、新能源、新质料、人工智能等重點范畴和文化財產范畴的優良企業上市挂牌。鞭策企業上市综合办事平台優化办事，支撑合适前提的外商投資企業登岸境内本錢市場，打造國表里轮回成长新款式。（市金融羁系局、北京证监局、市科委、中關村管委會、市經濟和信息化局）

25．鞭策私募股权買賣市場康健成长。出力晋升股权投資和創業投資份額讓渡效力，為私募股权基金供给優良缓释、退出通道，助力私募股权基金實現良性轮回和接续成长。鞭策專精特新板扶植，办事一批细分市場、聚焦主業、立异能力强、發展性好的專精特新企業，助力實體經濟出格是高端制造業做强做優，晋升財產链供给链的不乱性和竞争力。（市金融羁系局、北京证监局）

3、组织保障

（一）增强党建引领营業。

各相干部分要提高政治站位，不竭增强党建對营業推動的引领感化，将深化民营和小微企業金融办事與“我為大眾办實事”慎密连系，從企業的現實需求與坚苦動身，出力推動相干事情。

（二）充實阐扬現有專班機制。

充實阐扬北京市金融支撑稳企業保就業事情带领小组本能機能與感化，继续增强长效機制扶植，構成重點办事民营和小微企業的事情谈判機制。

（三）强化信息同享和反馈。

各相干单元按照本举措方案提出的举措方针及事情現實，實時将相干数据和事情推動环境報送至人行業務办理部，人行業務办理部做好信息汇总和反馈事情。

（四）增强政策鼓吹和舆论指导。

各相干单元、各金融機構要進一步加大普惠金融政策的鼓吹力度，晋升政策通晓度，扩展政策惠及面，提高政策施行结果。要實時总结典范做法和案例，增强舆论指导，踊跃回應社會關怀，营建杰出的舆论空氣。

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